隨(sui)著基(ji)金業務(wu)市場的快(kuai)速發(fa)展，基(ji)金市場規(gui)模和種類也(ye)隨(sui)之增長，業務(wu)相關(guan)數據(ju)、流(liu)程、系統(tong)越(yue)加復(fu)雜(za)，給基(ji)金公司的運營工作帶來了(le)更(geng)多的挑(tiao)戰。

信息孤島：基金行業(ye)內部的不同系統和(he)平臺之間缺乏充分的集成和(he)互(hu)操(cao)作(zuo)性，導致信(xin)息孤島問題，從而(er)影響信(xin)息共享和(he)協作(zuo)效率(lv)。

數據質量問題：基金行業(ye)需要大(da)量的數(shu)據(ju)來支持投資決策(ce)和管理，但數(shu)據(ju)質量問題(ti)可能導致錯誤決策(ce)和不(bu)準(zhun)確的報告，同時(shi)也會影響客(ke)戶(hu)的信任(ren)和滿(man)意度。

人工(gong)(gong)勞(lao)動(dong)密集度高(gao)：基金(jin)行業需(xu)要(yao)進行大量的(de)數據分(fen)析、風(feng)險管(guan)理和合規(gui)性檢查等工(gong)(gong)作(zuo)，這(zhe)些工(gong)(gong)作(zuo)需(xu)要(yao)大量的(de)人工(gong)(gong)勞(lao)動(dong)，從而(er)導致勞(lao)動(dong)力(li)成本高(gao)和工(gong)(gong)作(zuo)效率低下(xia)。

客(ke)戶(hu)體驗(yan)：基金(jin)行業客戶往往需要填(tian)寫(xie)大量的表格、文件和(he)申請，這些流(liu)程可能繁瑣且時間消耗長，從(cong)而影響客戶體驗和(he)忠誠度(du)。

在自(zi)動(dong)化全面發展的今天(tian)，RPA技術(shu)在基金(jin)行(xing)業(ye)數字化轉型(xing)中具有重要作用，可以幫(bang)助基金(jin)公司快速、有效解決目(mu)前各(ge)(ge)信(xin)息系統(tong)間協同痛點，保證公司各(ge)(ge)項管理工作的良性循環和持續改(gai)進(jin)。提高(gao)(gao)效率、降低成本、提高(gao)(gao)數據質量和客戶滿意度，促進(jin)數字化轉型(xing)和提高(gao)(gao)整(zheng)個行(xing)業(ye)的競爭(zheng)力(li)和效率。

以下(xia)為藝賽旗在基金行業的典(dian)型客戶(hu)場景。

流程痛點(dian)：金(jin)融資產估(gu)值核算是基金(jin)行業財(cai)務會(hui)計日常的核心工作(zuo)之(zhi)一(yi)。在整個估(gu)值流程(cheng)中，雖然估(gu)值核算本身可由估(gu)值系統自動完成，但(dan)估(gu)值之(zhi)前的文件處理和之(zhi)后的對(dui)賬、發(fa)送郵(you)件、同步(bu)數據等(deng)工作(zuo)仍需要財(cai)務人員(yuan)手工完成，這些工作(zuo)瑣碎耗時、對(dui)時效性要求較高，給財(cai)務人員(yuan)工作(zuo)帶來(lai)巨大(da)的壓力(li)。

由于(yu)這些手工操作涉及(ji)的數據類型復雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及(ji)系統(tong)數據，且各類文件的內部(bu)格式不同，無法通過應用系統(tong)進行處理。

實施RPA后(hou)：通過(guo)部署RPA機器(qi)(qi)人(ren)(ren)(ren)流程(cheng)自動化(hua)，代替人(ren)(ren)(ren)工自動使(shi)用系(xi)統功(gong)能依次處理(li)(li)數據，并等待系(xi)統處理(li)(li)后，將數據從系(xi)統中導出，保(bao)存到(dao)指定目錄的(de)(de)操作(zuo)。解(jie)決了人(ren)(ren)(ren)工結算時的(de)(de)運轉(zhuan)效(xiao)率、風險性等。用RPA機器(qi)(qi)人(ren)(ren)(ren)幫助財(cai)務會計完成每日瑣碎的(de)(de)工作(zuo)，實現了真(zhen)正的(de)(de)估值流程(cheng)自動化(hua)，有(you)效(xiao)提升了財(cai)務人(ren)(ren)(ren)員的(de)(de)工作(zuo)效(xiao)率。

具體流程如下：

1.RPA機器人自動登錄估值核算系統

2.【公共(gong)數(shu)(shu)據(ju)處理】清(qing)(qing)算(suan)處理操作(zuo)：在系統中的公共(gong)數(shu)(shu)據(ju)處理頁面中，點擊清(qing)(qing)算(suan)操作(zuo)按鈕后，等待(dai)系統自(zi)動(dong)跑批(pi)執行，無(wu)異常數(shu)(shu)據(ju)則進(jin)行日(ri)終清(qing)(qing)算(suan)業務

3.【日終清算】清算處(chu)理操(cao)作：在(zai)系統中的日終清算頁(ye)面中，點(dian)擊清算操(cao)作按鈕后(hou)，等待系統自動跑批執行，無異(yi)常數據(ju) 進行轉賬業務。

4.【轉賬(zhang)業(ye)務】轉賬(zhang)處(chu)理操作：在(zai)系統中的(de)轉賬(zhang)業(ye)務頁面(mian)中，點擊(ji)轉賬(zhang)操作按鈕后(hou)，等(deng)待系統自動跑(pao)批(pi)執行，無(wu)異(yi)常數據(ju) 下載估值表；

5.等待以上數據處理完成無異常后(hou)，在估值(zhi)(zhi)表頁(ye)面(mian)中(zhong)下載估值(zhi)(zhi)表，并(bing)存到指定路徑中(zhong)，結束。

應用成效：整體流程效率提升76%

準確率達到100%

人工處(chu)理時長：75分(fen)鐘/次

RPA 處理時長：17分鐘/次

流程痛點(dian)：核對(dui)交(jiao)易賬戶余(yu)額(e)有利于基金公司(si)及時(shi)發現數(shu)據(ju)偏差，保證系統(tong)數(shu)據(ju)的(de)一致性。業(ye)(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)需(xu)(xu)要(yao)(yao)及時(shi)核對(dui)兩個系統(tong)中(zhong)客戶產生的(de)交(jiao)易賬戶的(de)余(yu)額(e)數(shu)據(ju)。由于每日要(yao)(yao)多次核對(dui)大(da)量的(de)數(shu)據(ju) ，且繁(fan)瑣的(de)核對(dui)過程(cheng)需(xu)(xu)占(zhan)用業(ye)(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)大(da)量的(de)時(shi)間，導致業(ye)(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)時(shi)常(chang)需(xu)(xu)要(yao)(yao)加班來(lai)完成(cheng)工作，非常(chang)影響業(ye)(ye)務人(ren)(ren)員(yuan)的(de)工作效(xiao)率。

實施RPA后：通(tong)過(guo)部署RPA流(liu)程自(zi)(zi)動(dong)(dong)(dong)化機器人，實現了(le)自(zi)(zi)動(dong)(dong)(dong)登錄(lu)系統、查(cha)詢信息、余額比對(dui)等一體化自(zi)(zi)動(dong)(dong)(dong)化操作，實現頭寸自(zi)(zi)動(dong)(dong)(dong)核對(dui)，業務人員只需審核最終核對(dui)結果。

具體流程如下：

1.機器(qi)人從本地表(biao)格中獲取登錄系(xi)統的賬號密碼，及(ji)待查詢(xun)條件信息；

2.登(deng)錄網銀系統，通(tong)過獲取(qu)的(de)查(cha)詢(xun)條件查(cha)詢(xun)交(jiao)易賬戶的(de)余額，并獲取(qu)余額信息(xi)；

3、從(cong)本地表(biao)格中獲取登(deng)錄(lu)系統的賬號密碼，及待查(cha)詢(xun)條件信(xin)息(xi)；

4、登(deng)錄估值核(he)算系(xi)統，通過(guo)獲取(qu)的(de)查詢(xun)條件查詢(xun)交易賬戶(hu)的(de)余(yu)額(e)，并獲取(qu)余(yu)額(e)信息；

5.將(jiang)從兩個系(xi)統(tong)中獲取的余額信息對比是否一致；

6.將比對一致(zhi)的結果(guo)從(cong)估值 核算系統(tong)中(zhong)導出(chu)交易表(biao)單；

7.在本地EXCLE中統計比對結果。

應用成效：

整(zheng)體流程效率提升50%

準確率達到100%

人工處理時(shi)長：60分鐘/次(ci)

RPA 處理時(shi)長：20分鐘/次(ci)

流程痛點：基(ji)金公司傳統的(de)網(wang)銀劃賬過程銀行流(liu)(liu)水完全由人(ren)工(gong)查詢下載，多(duo)(duo)家銀行多(duo)(duo)個賬號的(de)流(liu)(liu)水明細，每(mei)天需要大量時間(jian)重復查詢下載容(rong)易(yi)出錯，且需要花(hua)費(fei)大量時間(jian)和(he)精(jing)力。使(shi)用RPA可以自動化這些(xie)繁瑣的(de)操作(zuo)流(liu)(liu)程，減(jian)少人(ren)工(gong)操作(zuo)的(de)時間(jian)和(he)錯誤率。

具體流程如下：

1.RPA自(zi)動(dong)登錄網銀，查詢網銀流水明細

2.RPA每天每隔一(yi)小時自動運行1次，獲取網銀流水(shui)明細

3.RPA查詢(xun)流水(shui)明細來(lai)款賬號(hao)，若查詢(xun)到指定賬號(hao)的來(lai)款，則下載并(bing)發送(song)郵(you)件通知(zhi)

4.用(yong)戶(hu)可以配置指定查詢賬(zhang)號(hao)(hao)，郵件(jian)接(jie)收賬(zhang)號(hao)(hao)

應用成效：

實(shi)施(shi)RPA后(hou)，實(shi)現了該流程全程自(zi)動化，無需人工(gong)干預，具體應用成效(xiao)主(zhu)要表現在以下幾個方面：

1. 提(ti)高操作效率：使用RPA可以(yi)自動(dong)化網銀上的(de)劃(hua)賬(zhang)和到賬(zhang)通知流(liu)程，避(bi)免了繁瑣的(de)手(shou)工(gong)操作，減少了操作時間和人工(gong)錯誤率，提(ti)高了操作效率。

    

2. 減少(shao)(shao)操作成(cheng)本：傳(chuan)統(tong)的(de)網銀(yin)劃賬需要大量的(de)人力資源來處理(li)，使用RPA可以減少(shao)(shao)人力投入，降低操作成(cheng)本。

    

3. 提高準(zhun)(zhun)確性：傳統的(de)網銀劃賬(zhang)流程容易出現人(ren)工操(cao)作錯誤，使用RPA可以避(bi)免(mian)人(ren)為因素對(dui)劃賬(zhang)操(cao)作的(de)干(gan)擾(rao)，提高操(cao)作準(zhun)(zhun)確性和穩定性。

4. 降低(di)風險(xian)(xian)：RPA可以自動(dong)進行(xing)賬(zhang)戶驗(yan)證、余額檢查和到賬(zhang)通知等操(cao)作，避(bi)免了人(ren)工(gong)操(cao)作錯誤和漏洞，減少了操(cao)作風險(xian)(xian)和損失。

5. 提高(gao)(gao)用戶體驗：使用RPA可以自動(dong)發送到賬通(tong)知，確(que)保到賬通(tong)知的(de)及(ji)時性和準確(que)性，提高(gao)(gao)了用戶體驗和滿意度。

藝賽旗長期聚焦金融行(xing)業，通過自(zi)動化(hua)技術(shu)賦能金融業務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融(rong)客(ke)戶提供不同場景下(xia)的解決(jue)方案(an)，目前服務金融客戶(hu)總數(shu)超過400家，數(shu)千個應用場景，為金(jin)融行業客戶的卓越運營提供了穩定可靠的(de)支持。我們始終致力(li)于為金(jin)融行業(ye)(ye)提供優質的服務，幫(bang)助客戶實現業(ye)(ye)務增長，提升業(ye)(ye)務競爭力(li)。