隨著大(da)數據、云計算(suan)、人工(gong)智能等技術的迭代更新，“金融(rong)+科技”已(yi)成為大(da)趨勢(shi)，數字化轉(zhuan)(zhuan)型已(yi)經快(kuai)速改變(bian)金融(rong)生態。在(zai)(zai)科技與金融(rong)融(rong)合發展的新階(jie)段，基金行業正在(zai)(zai)加(jia)速數字化轉(zhuan)(zhuan)型，以滿足客戶需(xu)求，提高效(xiao)率(lv)，并且更好地實現(xian)可(ke)持(chi)續(xu)發展。

 

 

隨(sui)著基金業(ye)務市(shi)(shi)場(chang)(chang)的快速發展，基金市(shi)(shi)場(chang)(chang)規模和(he)種類也隨(sui)之增長，業(ye)務相關(guan)數(shu)據、流程、系統越加復(fu)雜，給(gei)基金公(gong)司(si)的運(yun)營(ying)工作(zuo)帶來了更(geng)多的挑戰。

 

信息孤(gu)島：基金行業(ye)內部的不同系統和平臺之間(jian)缺乏充分(fen)的集成和互操作性，導(dao)致信息孤島問題(ti)，從而影(ying)響信息共享和協作效率。

 

數據質量問(wen)題(ti)：基金行業(ye)需要(yao)大量的(de)數據來支(zhi)持投資(zi)決策和管理，但(dan)數據質量問題可能導致錯誤(wu)決策和不準確的(de)報(bao)告，同時(shi)也會影響(xiang)客戶的(de)信任和滿(man)意度(du)。

 

人工(gong)勞(lao)動密集度高(gao)：基金(jin)行業需要(yao)進(jin)行大量的數據分析、風險管理和合規性檢查等工(gong)作(zuo)(zuo)，這些工(gong)作(zuo)(zuo)需要(yao)大量的人工(gong)勞(lao)動，從而導致勞(lao)動力(li)成本高(gao)和工(gong)作(zuo)(zuo)效率低(di)下。

 

客戶體(ti)驗：基金行業(ye)客戶往往需要(yao)填寫大量(liang)的表格、文件和申請，這些流程可能繁瑣且時(shi)間(jian)消耗長，從而影響客戶體驗和忠誠度(du)。

 

在(zai)(zai)自動化全(quan)面發展的今(jin)天，RPA技(ji)術在(zai)(zai)基金行業數(shu)字(zi)化轉型中具有重要作(zuo)用(yong)，可以幫助基金公(gong)司(si)快速、有效解決目前各(ge)信息系統間(jian)協同(tong)痛點，保(bao)證公(gong)司(si)各(ge)項管理工作(zuo)的良性循(xun)環(huan)和持續(xu)改進。提高效率、降低成本、提高數(shu)據質(zhi)量和客(ke)戶滿(man)意度，促進數(shu)字(zi)化轉型和提高整(zheng)個行業的競爭力和效率。

 

以下為藝(yi)賽旗在基金(jin)行業的典型客戶場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流(liu)程痛點(dian)：金(jin)融資產估(gu)值(zhi)核算(suan)是基金(jin)行業財務會(hui)計日常的(de)(de)核心(xin)工作(zuo)之一。在整個估(gu)值(zhi)流程中，雖然(ran)估(gu)值(zhi)核算(suan)本(ben)身(shen)可由(you)估(gu)值(zhi)系(xi)統自動完成，但估(gu)值(zhi)之前的(de)(de)文件處理和之后(hou)的(de)(de)對(dui)賬、發送郵件、同步(bu)數據等工作(zuo)仍需要財務人員(yuan)手工完成，這些工作(zuo)瑣碎耗時(shi)、對(dui)時(shi)效(xiao)性要求(qiu)較高(gao)，給財務人員(yuan)工作(zuo)帶(dai)來巨大(da)的(de)(de)壓力。

 

由(you)于這些手工操(cao)作涉及的(de)數據類(lei)型復雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及系統(tong)數據，且各類(lei)文件(jian)的(de)內部(bu)格式不同，無法通過(guo)應用系統(tong)進行處(chu)理。

 

實施RPA后：通(tong)過部署RPA機(ji)器人流程自動化(hua)，代替人工自動使用(yong)(yong)系(xi)統(tong)功(gong)能(neng)依次處理(li)(li)數據(ju)，并等待系(xi)統(tong)處理(li)(li)后(hou)，將數據(ju)從系(xi)統(tong)中導(dao)出，保存到(dao)指定目錄的操(cao)作(zuo)。解決了人工結算時的運轉效(xiao)率、風險性等。用(yong)(yong)RPA機(ji)器人幫助財務會計完成每日瑣碎的工作(zuo)，實現了真正的估值流程自動化(hua)，有(you)效(xiao)提升了財務人員的工作(zuo)效(xiao)率。

 

具體流(liu)程如下(xia)：

1.RPA機器(qi)人自動登錄估值(zhi)核(he)算(suan)系統

2.【公共數據(ju)處(chu)理(li)(li)】清算處(chu)理(li)(li)操(cao)作(zuo)：在系統中的公共數據(ju)處(chu)理(li)(li)頁面(mian)中，點(dian)擊(ji)清算操(cao)作(zuo)按鈕(niu)后，等待系統自動(dong)跑批執行(xing)，無異常數據(ju)則(ze)進行(xing)日終清算業務

3.【日終(zhong)清(qing)(qing)算】清(qing)(qing)算處理操作(zuo)：在系(xi)統(tong)中的日終(zhong)清(qing)(qing)算頁(ye)面中，點擊清(qing)(qing)算操作(zuo)按鈕后，等待系(xi)統(tong)自動跑(pao)批執行(xing)，無異(yi)常數據 進行(xing)轉賬業(ye)務。

4.【轉(zhuan)賬業(ye)務(wu)】轉(zhuan)賬處理操作(zuo)：在系(xi)統中(zhong)的轉(zhuan)賬業(ye)務(wu)頁面中(zhong)，點(dian)擊轉(zhuan)賬操作(zuo)按鈕(niu)后，等(deng)待系(xi)統自動跑(pao)批執行，無異(yi)常數據 下(xia)載估值表；

5.等(deng)待以上數據處理完成無異常后，在估值表頁面中(zhong)下載估值表，并存(cun)到指定路徑中(zhong)，結束。

 

應用成效(xiao)：整體流程(cheng)效率提升76%

準確率達到100%

人工處理(li)時長：75分鐘/次

RPA 處(chu)理時長：17分鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛點(dian)：核對交(jiao)易賬戶(hu)余額(e)有利于基金公司及時發現(xian)數(shu)據偏差，保證系(xi)統數(shu)據的(de)(de)一致性。業務(wu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)需(xu)要(yao)及時核對兩個系(xi)統中客戶(hu)產(chan)生的(de)(de)交(jiao)易賬戶(hu)的(de)(de)余額(e)數(shu)據。由于每日要(yao)多次核對大量的(de)(de)數(shu)據 ，且(qie)繁(fan)瑣的(de)(de)核對過程需(xu)占用(yong)業務(wu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)大量的(de)(de)時間(jian)，導致業務(wu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)時常(chang)需(xu)要(yao)加班來完成工作，非常(chang)影(ying)響業務(wu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)的(de)(de)工作效率。

 

實(shi)施(shi)RPA后：通(tong)過部署RPA流程自(zi)(zi)動(dong)化(hua)機(ji)器人(ren)，實現(xian)了自(zi)(zi)動(dong)登錄系統、查詢信息、余(yu)額比對(dui)等(deng)一(yi)體(ti)化(hua)自(zi)(zi)動(dong)化(hua)操作，實現(xian)頭寸自(zi)(zi)動(dong)核(he)(he)對(dui)，業務(wu)人(ren)員只(zhi)需審核(he)(he)最終核(he)(he)對(dui)結果(guo)。

 

具體流程如(ru)下：

1.機器人從本地表格(ge)中獲取登錄系統的賬(zhang)號密碼，及待查(cha)詢(xun)條(tiao)件信息；

2.登錄網(wang)銀系統，通過獲(huo)取(qu)的(de)查詢(xun)條件查詢(xun)交(jiao)易賬(zhang)戶(hu)的(de)余額(e)，并(bing)獲(huo)取(qu)余額(e)信(xin)息；

3、從本地表格中獲取登(deng)錄系(xi)統的賬號密碼，及待查(cha)詢(xun)條件信息；

4、登錄估值核算系統，通過獲取(qu)的查詢條件查詢交(jiao)易(yi)賬戶的余(yu)額，并(bing)獲取(qu)余(yu)額信(xin)息；

5.將從兩個(ge)系統中獲取(qu)的(de)余(yu)額信息對比是否一(yi)致；

6.將比對(dui)一(yi)致的結果從估值 核算系統(tong)中(zhong)導出交(jiao)易表單；

7.在本地(di)EXCLE中統計比對(dui)結果。

 

應用成效：

整體流程(cheng)效率提(ti)升50%

準確率達(da)到100%

人工(gong)處理(li)時(shi)長：60分鐘/次

RPA 處理時長：20分鐘(zhong)/次(ci)

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金(jin)公(gong)司傳統的(de)網銀(yin)劃賬過程銀(yin)行流水完(wan)全(quan)由人(ren)工查(cha)詢下載(zai)，多家銀(yin)行多個賬號的(de)流水明細，每(mei)天需要大量(liang)時間(jian)重復(fu)查(cha)詢下載(zai)容易出錯，且需要花費大量(liang)時間(jian)和精力(li)。使(shi)用(yong)RPA可以(yi)自(zi)動化這(zhe)些繁瑣的(de)操(cao)作流程，減少人(ren)工操(cao)作的(de)時間(jian)和錯誤率。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀，查詢網銀流水明細(xi)

2.RPA每天每隔一小(xiao)時(shi)自動運行1次(ci)，獲取網銀流水明細

3.RPA查(cha)詢(xun)流水明細來款賬號，若查(cha)詢(xun)到指(zhi)定賬號的來款，則(ze)下載并發送郵件通知

4.用戶可以配置指定查詢賬號，郵件接收賬號

 

應用成效：

實施RPA后(hou)，實現了該流程(cheng)全程(cheng)自動化，無需人工干預(yu)，具體應(ying)用(yong)成效主(zhu)要表(biao)現在以下(xia)幾個方面：

1. 提高操作(zuo)效率(lv)(lv)：使用RPA可以自動(dong)化網銀(yin)上(shang)的(de)(de)劃(hua)賬(zhang)和到(dao)賬(zhang)通知流程，避免了(le)繁瑣的(de)(de)手工操作(zuo)，減少了(le)操作(zuo)時間和人(ren)工錯(cuo)誤率(lv)(lv)，提高了(le)操作(zuo)效率(lv)(lv)。

    

2. 減少(shao)操作(zuo)成本(ben)：傳統的網銀劃(hua)賬需要(yao)大量的人力資源來處理，使用RPA可以減少(shao)人力投入，降低操作(zuo)成本(ben)。

    

3. 提高準確(que)性(xing)(xing)：傳統(tong)的網銀劃賬流程容易出現人工操(cao)(cao)作錯誤，使用RPA可以避(bi)免人為因素對劃賬操(cao)(cao)作的干擾，提高操(cao)(cao)作準確(que)性(xing)(xing)和穩定性(xing)(xing)。

4. 降低風險(xian)：RPA可以自(zi)動進(jin)行賬戶驗證(zheng)、余額(e)檢查(cha)和到賬通(tong)知等操作，避免了人工操作錯誤和漏洞，減少了操作風險(xian)和損失。

5. 提(ti)高(gao)用戶體驗：使用RPA可以自動發送到賬通(tong)知(zhi)，確(que)保到賬通(tong)知(zhi)的及時性和準確(que)性，提(ti)高(gao)了用戶體驗和滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽旗長(chang)期聚焦(jiao)金融行業，通過自動化(hua)技術賦能金融業務，提高(gao)運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶提供不同場(chang)景下的(de)解決方案(an)，目前(qian)服務金融客(ke)戶總數超(chao)過400家，數千個應用場(chang)景，為金融行(xing)業(ye)客戶的卓越運營提供了(le)穩定可靠的(de)支持。我們始終(zhong)致(zhi)力于為(wei)金融行業提供(gong)優質的服務，幫助客戶實現(xian)業務增長，提升(sheng)業務競爭力。